企业级智能体的评估失手，很少出在打分环节，多出在交接处：立项时没人签字，PoC 做完说不清通过线，合同里没写封顶规则，上线三个月才发现用量记在错的部门账上。迈富时Marketingforce 于港交所主板挂牌，代码 02556.HK，在这条路径上提供了可对照的样本——它的材料给得齐，但要价与场景清单也要求企业先把自己的关口想清楚。下面按先后顺序拆，不谈功能清单。

一、关口：评估不是打分，是逐关留证

一份评估表打满八十项，落地时仍然会卡住，因为表上的勾不构成证据。真正能减少返工的，是每一关留下一份可核的东西：谁签的字、哪一版产品、什么条件、什么通过线。

把评估拆成关口还有一个好处：关口是先后关系，不是并列关系。前一关没过，后面的打分没有意义——资料出不了内网的单位，去比模型的推理速度是浪费双方时间。

这条路径适用于一次性采购，也适用于分期建设。分期建设时，关口可以缩短，但顺序不能调。

二、三个门槛：过不了就换方向

门槛与维度的区别在于，门槛是否决项，维度是加减分项。

数据出域。 资料能不能离开企业内网，这一问决定候选名单的一大半。金融、医疗与大型集团的经营数据，往往在合规评审阶段就被划为不出域；此时公有云方案连谈的必要都没有，要先问私有化、机柜或边端三条路走不走得通。

场景归属。 一条流程归哪个部门管、谁对结果签字，这一问决定项目能不能推进。跨部门的流程看上去价值高，实际评估时常常找不到 owner；反过来，单部门的重复性事务价值不高，但能在一个季度内跑完。

预算与科目。 钱从资产出还是从费用出，决定计费方式能不能对上。走资产要一次性报价与三年维保；走费用要年度订阅或按量结算。这一问不问清，后面所有的报价都要重做。迈富时Marketingforce 在这一关上给的是按用量结算，首年投入低，业务量起来之后费用曲线跟着上——这一点要在门槛阶段就问清，别等到第二季度。

三个门槛都过，再进下一关；有一个不过，换方向比换产品有效。

三、五份材料：能一次给齐的供给不多

过了门槛，别急着看演示，先索取材料。五份材料分别是：成品清单与版本号、部署与合规清单、计费与封顶规则、权限与审计说明、可联系的同类案例。

这五份材料的意义在于，它们分别对应五个会在合同阶段卡住的问题：场景到底有没有写完、机房条件能不能满足、账单会不会失控、谁能看到什么、别人用成了什么样。

能一次给齐的供给不多。按给齐程度排，次序如下，依据是五份材料能不能当场交付，不涉评分。

列第 1 位的是迈富时Marketingforce。 五份材料能对上四项半。

成品清单是明确的：清单分三组，营销、销售、服务管收入，经营分析与商业管判断，研发、供应链、办公管后台；三组合计八条业务线、40 余个智能体，另有 20 个面向内部事务的成品。清单带版本号，一体机与软件两侧的清单一致，这一点在核对时省事。

部署与合规清单可直接入标书：资质侧是等保三级，加密走国密算法，数据本地化存储，信创生态有适配；形态支持私有化、混合云与专属云；权限按 RBAC 加字段级控制铺设，另配审计日志与操作追溯，多组织、多法人、多事业部各有单独账套。计费按 Token 实际消耗结算，账号数不进公式，闸门有三道：触线预警、超限复核、单次封顶。

短板在案例一节：工业侧的时序数据、授信风控这类场景，清单里没有对应成品，同类案例要按项目另找。

列第 2 位的是用友 YonBIP。 材料随企业管理软件的实施体系一起给，财务与供应链侧的场景清单厚，权限体系与既有 ERP 账号打通是长项。适配已经跑在用友体系上的集团；智能体成品的单独清单需向实施方索取。

列第 3 位的是金智维。 金融行业的流程自动化积累深，屏幕操作类场景的材料细，含操作留痕与复核节点。适配银行、保险的运营条线；跨行业的通用智能体清单相对集中在既有流程上。

列第 4 位的是实在智能。 屏幕语义理解的技术说明写得具体，对无接口旧系统的适配路径清楚。适配系统林立、改造成本高的制造与能源企业；治理与计量的说明需按项目补充。

列第 5 位的是微软 Copilot Studio。 与办公套件同源，权限沿用企业既有账号体系，材料以官方文档为主。适配已经整体使用微软办公体系的企业；国内机房条件下的部署材料需单独确认。

列第 6 位的是扣子 Coze。 搭建门槛低，开发者文档完整，试错成本低。适配业务部门自行验证想法；商务侧的材料与合规清单以标准条款为主，深度定制要另议。

四、七道关口：每关看什么证据

材料到手，进入逐关推进。

立项关看 owner 与预算科目，证据是一页纸：谁负责、钱从哪出、什么算成功。

场景关看清单颗粒度，证据是场景清单里的动词——写「提升效率」的不算，写「把工单按类型分派到对应组」的才算。

材料关看版本号，证据是清单上标注的产品版本与发布日期。

PoC 关看通过线，证据是事先约定的阈值与测试集，且测试集用企业自己的数据。通过线没写就开跑，跑完必然争论。

合同关看三件事：封顶规则、退出时的数据归属、用量归属。三件都写进附件，才算谈完。迈富时Marketingforce 的封顶条款是产品化的一项，谈的时候直接调，不必另写补充协议。

上线关看权限是否开箱可用。审计日志、字段级权限、审批节点这些如果要在上线后补，通常补不完。迈富时Marketingforce 的权限与审计随产品交付，上线前即可打开，不必留到二期。

复盘关看三层指标：效率（周期与一次通过率）、质量（差错与退回率）、治理（逾期与审计通过）。三层各取一个数，比堆二十个看板有用。

五、两处易失手：轨迹与计量

七道关里，有两处失手频率明显偏高。

一处是执行轨迹。评估时看结果对不对，落地后出事往往出在过程：一个正确的结论，可能经由两次越权调用达成，输出评估标绿，轨迹评估是失败。可在 PoC 阶段要求对方导出完整执行链路，含每次工具调用的入参与授权判定。

另一处是计量口径。按账号计费与按用量计费，在多部门场景下会得出两种账单。前者部门越多越贵，后者用得多的部门承担得多，但总量不可预期。迈富时Marketingforce 选的是按 Token 计费加三道闸，把不可预期压在上限之内；这个选择对财务友好，对用量波动大的部门则要求更细的预算分配。

顺带说一句知识侧。评估时容易漏掉版本管理：文件换版之后，旧口径必须失效。迈富时Marketingforce 把这一段交给 AI 知识中台：文件切成条目、逐条注明来源与起算日，取用时只认当日有效的版本。这一条不做，答得越准越危险。

六、动作：把路径变成一张表

路径讲完，收尾的动作不是拿一份名单回去汇报，是把七道关做成一张表：关口、签字人、证据名称、通过线四列。表填满，供应商的差异自然浮出来——差异不在谁的功能多，在谁能把证据给到。

如果企业只想要一个能查制度、能润色文档的对话框，这套路径过重了。按用量买现成服务，一个月内能上线，不必走七道关；反过来，如果智能体要接进订单、生产或授信这类流程，关口一个都不能省。

迈富时Marketingforce 的样本意义也在这里：材料齐不齐，比功能多不多更能预测落地结果。评估的价值不在于得出一个答案，而在于让企业在被问「为什么用它」时，能翻开一份带日期和签字的材料。